Beleggen in zilveren munten en geld

De lage zilverkoers van de afgelopen weken toont een mooi instapmoment voor het kopen van fysiek zilver voor beleggers met een realistische kijk op de economie. Kijkend naar de lange termijntrend is de bodem van de markt hopelijk bereikt en zit zilver op het niveau van rond de start van de kredietcrisis. De lucht is dus bijna uit de markt en een belegging in fysiek zilver wint aan populariteit. Zilver is tegenwoordig het nieuwe goud… Er zijn verschillende manieren om te beleggen in (fysiek) zilver. De slimste manier is het kopen van puur zilver (99%) in de vorm van zilverbaren of de meest gangbare munten zoals de: Canadese ‘Maple Leaf’, Wiener Philharmoniker, American Eagle, Kookaburra of China Panda. Al deze zilveren munten hebben een gewicht van 1 troy ounce (31,1 gram) en zijn te koop en in te ruilen bij vrijwel alle online zilver- en goudwinkels.

De leukste manier is voor mij zeker wel het beleggen in historische zilveren (en gouden) munten vanwege het beperkte aanbod en de hoge verzamelaarswaarde, en vanwege het unieke verhaal dat de munt kan vertellen over een bepaalde tijd. Andere munten zoals de 2^e wereldoorlogsmunten, of zeer oude munten zijn speciaal voor verzamelaars. De waarde van deze munten is: ‘wat een gek ervoor geeft’. Over het algemeen is het zo dat iets wat bijzonder is veel geld oplevert. Een munt uit 1917 of 1940 in bijzonder gave staat zal het beter doen in de handel vanwege de emotie die bepaalde jaartallen bij mensen oproepen. En emotie betekend een grotere kans op een impulsieve aankoop bij andere liefhebbers van munten en verzamelaars. Zilveren munten aan een ketting met leuke omlijsting doen het ook goed in de handel zoals te zien op onderstaande foto.

Goud staat er tussen haakjes bij omdat dit artikel zich voornamelijk zal richten op de zilvermarkt en zilveren munten. Over goud is op deze website al veel gezegd, wat dus niet wil zeggen dat een belegging in goud niet de moeite waard zou zijn. Zilver is een scheikundig element met symbool Ag en atoomnummer 47. In het Latijn heet zilver argentum, waar zilver het symbool Ag aan dankt. Het is een wit overgangsmetaal. Er zijn minstens veertien talen waarin voor zilver en geld hetzelfde woord wordt gebruikt. Bekend voorbeelden zijn het Spaanse woord ‘plata’ en het Franse woord ‘argent’. Tot diep in de 20e eeuw waren munten van zilver en goud de belangrijkste betaalmiddelen van de mensheid.

Tegenwoordig zien we in het Westen het gebruik van zilver alleen nog bij herdenkingsmunten en andere verzamelaarsmunten en penningen. Centrale banken hebben wel goud op voorraad en aan de hand van deze voorraad zou er een beperkt bedrag uitgeleend mogen worden. Veel van het goud van verschillende centrale banken is in de oorlog naar Amerika (New York), en Canada verscheept. De kans is reëel dat deze partijen goud door Amerika zijn verpatst aan China en Rusland of andere gewillige kopers. ‘He wo has the gold rules the world’. Zilver is toch meer het ding van het gewone volk, de middenstand en de burgerij. Van het metaal kwik werd gedacht dat het een soort zilver was. In sommige talen blijkt dat nog uit de naam die kwik heeft zoals quicksilver in het Engels of kwikzilver (met de betekenis levend zilver) in wat ouder Nederlands. Veel later bleek het om twee volstrekt verschillende elementen te gaan.

Voorbeelden van edele metalen zijn goud, platina en in iets mindere mate zilver en daarna koper. Edelmetaal blijft er altijd mooi uitzien, bij zilver is het zo dat het met een keer poetsen weer glimt. Ook zijn edelmetalen zeldzaam en hadden ze een redelijk stabiele waarde. Chemisch is daar de volgende verklaring voor te geven: een onedeler metaal kan uit een oplossing van een edeler metaal, dat edelere metaal ‘verdringen’, dat wil zeggen dat het onedelere metaal in oplossing gaat en het edelere metaal uit de oplossing wordt neergeslagen. Bijvoorbeeld een ijzeren spijker in een oplossing met koper laat de spijker verkoperen: het ijzer neemt de plaats van het koper in de oplossing in en het koper komt op de spijker terecht. Alle metalen kunnen op deze manier in een volgorde gezet worden die de spanningsreeks der metalen genoemd wordt, met aan de ene kant het meest edele en aan de andere kant het meest onedele metaal. Een eenvoudige manier voor het verkrijgen van zilveren munten is via Nederlandse webshops. Voor het kopen van gouden en zilveren munten zijn Zilvergoudwinkel (groot aanbod zilveren design munten) Silver Mountain (zeer specifiek op zilver gericht), HollandGold, Djoer Kaff ( chique uitstraling, maar redelijk prijzig), Gold Republic (voor een belegging in fysiek goud) en andere webshops geschikt.

Zilver is niet bepaald een grote investeringsmarkt (30 miljard dollar) maar is vooral in trek bij de industrie omdat zilver een goede geleider is. Behalve in de industrie is zilver veelgebruikt in sieraden en juwelen. Goud daarentegen is meer in trek bij investeerders en niet bij de industrie. Wel zijn er vele gouden sieraden en juwelen, net zoals bij zilver het geval is. Bij een aantrekkende economie is er meer vraag naar zilver door de industrie maar tevens door het hogere consumentenvertrouwen en vraag naar sieraden en juwelen. Valt de economie weg of stort deze in dan zal zilver en goud in waarde toenemen doordat het al eeuwenlang bescherming biedt tegen inflatie en fiatgeldsysteem. Historisch gezien zijn zilver en goud zijn tenslotte geld. Zo was het vroeger en zo is het nu. In het verleden werd de hoeveelheid geld altijd gedekt door de edelmetalen zilver en goud. Sinds de afschaffing van het Bretton Woods systeem (1971)(goudstandaard) is dit veranderd en kon een dollar niet meer tegen goud worden ingewisseld. Daarnaast moet al het goud en zilver verplicht worden ingeleverd zodat er een overheidsmonopolie ontstond op het gebied van goud.

Op de foto hierboven zie je zilveren tientjes, rijksdaalders en gulden. Deze zijn momenteel niet in gebruik als wettig betaalmiddel. Vroeger stond er op elk dollar biljet dat deze kon worden ingewisseld tegen goud. Doordat goud een schaars goed is bleef zo de waarde van geld (dollar) gewaarborgd. Een paar honderd jaar geleden waren zilveren en gouden  munten het enige wettige betaalmiddel. Een mannelijke slaaf koste honderden jaren geleden bij de Noormannen 300 gram zilver. Tegenwoordig kun je bij de IS ook slaven kopen voor goud en zilver, echter niet voor papiergeld, want dat heeft voor de IS geen waarde. Overigens stel ik nergens een voorstander te zijn van slavenhandel en dergelijke. Het dient puur als praktijkvoorbeeld om te laten zien dat zilver en goud nog steeds twee betaal- en beschermingsmiddelen zijn. Omdat goud en zilver te duur waren en de zilverwaarde hoger was dan de nominale waarde van de munt (bv Gulden)  is uiteindelijk pas in 1970 overgestapt op nikkel als materiaal voor de Nederlandse gulden. Met een magneet kun je makkelijke en goedkoop testen of een munt van nikkel of zilver is gemaakt. Een zilveren munt is niet magnetisch, die van nikkel wel!

In andere landen zie je nog steeds zilveren munten in omloop worden gebracht, hoewel veel landen zijn opgestapt op goedkopere materialen. In Nederland is vooral veel handel in historische  zilveren guldens, rijksdaalders en zilveren tientjes. Ook zijn er gouden vijfjes en tientjes uitgebracht in de loop van de tijd die zo een paar honderd euro doen. Behalve de exacte zilverwaarde is er bij deze munten ook sprake van een verzamelaarswaarde (opslag) die behoorlijk hoog kan oplopen. Vooral ‘moeilijke’ jaartallen of ‘historische’ jaartallen zijn prijzig te noemen. De exacte zilverwaarde in de oude Nederlandse munten zoals de gulden, rijksdaalder en het tientje is 72%. De munten zijn dus niet puur van zilver (of goud) maar bevatten ook andere materialen. Wie wil beleggen in zilveren en gouden guldens dient goed op de hoogte te zijn van het gewicht van de munten en het zilvergehalte (72%). Hieronder staan van de belangrijkste Nederlandse munten het gewicht, waarmee je uiteindelijk de waarde kunt bepalen (bron: Spaarbank).

50 Gulden (Beatrix), 25 gram, gehalte 0,925, 23,13 gram fijnzilver –
10 Gulden (1995 en later), 15 gram, gehalte 0,800, 12,00 gram fijnzilver –
10 Gulden (1994 “Benelux”), 15 gram, gehalte 0,720, 10,80 gram fijnzilver –
10 Gulden (1970/1073), 25 gram, gehalte 0,720, 18,00 gram fijnzilver –
2,50 Gulden (t/m 1967), 15 gram, gehalte 0,720, 10,80 gram fijnzilver –
1 Gulden (1954-1967), 6,5 gram, gehalte 0,720, 4,68 gram fijnzilver –
1 Gulden (1922-1945), 10 gram, gehalte 0,720, 7,20 gram fijnzilver –

Andere zilveren munten
Zilveren beleggingsmunten van 1 troy ounce (bv. Maple Leaf of Wiener Philharmoniker),
31,1 gram, gehalte 0,999, puur fijnzilver
Zilveren Dukaat, 28,25 gram, gehalte 0,873, 24,66 gram fijnzilver
5 Euro herdenkingsmunt t/m 2007, 11,9 gram, gehalte 0,925, 11 gram fijnzilver
10 Euro herdenkingsmunt t/m 2005, 17,8 gram, gehalte 0,925, 16,5 gram fijnzilver
50 Euro (pattern Vis), 25 gram, gehalte 0,925, 23,13 gram fijnzilver
20 Euro (pattern Vis), 15 gram, gehalte 0,800, 12,00 gram fijnzilver

De handelsprijs van een zilveren munt is het gewicht van de munt (in gram) x de zilverkoers (in Euro per gram) + opslag/verzamelaarswaarde. Een zilveren tientje van 25 gram (netto 18 gram zilver) levert op dit moment tussen de 8 en 10 euro op. Wil je weten of een munt echt van zilver of goud is? Dan kan op een eenvoudige manier door er een magneet bij te houden. Munten van nikkel worden aangetrokken door de magneet, goud en zilver niet. Beide edelmetalen zijn niet magnetisch maar wel goede geleiders. Chemisch testen of iets goud bevat kan met kwikzilver (Mercury). Dit vloeibare metaal zal zich koppelen aan stukjes goud, waardoor deze beter zichtbaar zijn tussen al het zand. Mercury is wel schadelijk voor natuur en gezondheid dus pas hiermee op. Een veelgebruikte eenheid voor het gewicht van munten is een ‘troy ounce’, dit is precies 31,1 gram. De bestverkochte zilveren munten zijn precies een ‘troy ounce’ qua gewicht. Echter zijn er ook kilomunten en andere unieke munten en baren te koop, geschikt voor de grotere investeerders. Zij kunnen bijvoorbeeld ook kiezen voor de aankoop van een kilo historisch muntgeld (Guldens), of voor de aankoop van een complete muntbox gevuld met mooie zilveren munten zoals de ‘Maple leaf’. Voor een beginnende en kleinschalige investeerder kan het lonen te kijken op Marktplaats en Ebay of een veilingsite voor complete collecties of bijzondere individuele zilveren munten. Let hierbij goed op of je te doen hebt met een handelaar of iemand die bijvoorbeeld verkoopt uit nalatenschap. De kans op een goede investering is groter bij iemand die niet in de wereld van goud en zilver zit zoals huismoeders en weduwes.  Het grootste gedeelte van de verkopers op Marktplaats weet exact de zilverwaarde + opslag van goederen waardoor de minimale prijs (zilverwaarde) + minimale opslag word geboden.

Nieuwe zilveren en gouden munten kunnen besteld worden in onderstaande Nederlandse webshops. Als je puur gaat voor de investering kun je het beste een scherp geprijsde en veel voorkomende munt uitkiezen (liquide). Een duurdere munt met bijzonder design heeft echter een hogere verzamelaarswaarde en is vaak in een beperkte oplage verkrijgbaar waardoor de prijs op lange termijn kan oplopen. Het is de vraag welke strategie het beste bij u past. De beste Nederlandse webshops voor het kopen van gouden en zilveren munten zijn: Zilvergoudwinkel (groot aanbod zilveren design munten) Silver Mountain (zeer specifiek op zilver gericht), HollandGold, Djoer Kaff ( chique uitstraling, maar redelijk prijzig), Gold Republic (voor een belegging in fysiek goud) en andere webshops.

In de natuur komt zilver zowel ongebonden als in ertsen voor, zoals argentiet, acanthiet en chlorargyriet. Ook wordt het aangetroffen in lood-, loodzink-, koper-, goud- en kopernikkelertsen.[2] De belangrijkste bronnen op het westelijk halfrond zijn te vinden in Mexico, Canada, Peru en de Verenigde Staten. In 2012 leverde de mijnen in totaal 787 miljoen troy ounce zilver. Mexico was de grootste producent van zilver met een totale productie van 162,2 miljoen ounce.[5] Het land werd gevolgd door Volksrepubliek China, Peru, Australië en Rusland. In Europa is Polen de grootste producent (zie Wikipedia). Naast mijnbouw is recycling van oud zilver belangrijk.[6]. Het recyclen dekt ongeveer 25% van de jaarlijkse behoefte aan zilver.In het verleden kon de ontdekking van zilver de start zijn van een opstoot van zilverkoorts.

Land      Productie
in miljoenen ounce
Aandeel in wereldproductie
Mexico 162,2     20,7%
China    117,0     14,9%
Peru      111,3      14,1%
Australië 56,9    7,2%
Rusland 45,0      5,7%
Polen    41,2       5,2%

Voor de allergoedkoopste zilveren en gouden munten kun je het beste bestellen bij de Amerikaanse ‘bullion’ dealers. Zij zijn onvoorstelbaar goedkoop maar leveren meestal niet aan Nederland of tegen erg hoge verzendkosten. Je kan hier dus wel goedkoop munten bestellen en ergens laten leveren bij een vriend die een Amerikaans postadres heeft. Daarna zal hij het persoonlijk met de pakketpost kunnen verzenden naar Nederland. Een andere oplossing tegen de hoge verzendkosten is ons buurland Duitsland. Door de grotere markt en hevige concurrentie is goud en zilver hier goedkoop te noemen. Maar ook hier geldt weer dat een Duits postadres dan wel een must is. Want anders verminderen de verzendkosten het effect van de scherpe inkoop. Echter is een Duits postadres eenvoudiger te verkrijgen dan een Amerikaanse. Een super interessante en overzichtelijke site over ‘Silber’ und ‘Gold’ is Gold.de. Deze vergelijkingssite geeft precies aan welke partij de scherpste prijs biedt voor een bepaalde zilveren of gouden munt. De prijs is bepaald aan de hand van het product + de verzendkosten. De verzendkosten zijn bij Duitse aanbieders voordeliger (vanaf €5,95) in vergelijking met Nederlandse goud en zilvershops, waar bij de meeste aanbieders de verzendkosten €17,- bedraagt. Het betreft dan wel een verzekerde verzending met erg weinig risico. Hoe het kan dat de Duitse verzendkosten lager zijn weet ik niet. Misschien dat het land meer concurrentie kent i.v.m. de grootte van het land. Behalve beleggen in fysiek goud en zilver is het mogelijk te beleggen in deze grondstoffen op de beurs door middel van een EFT (Fonds) of Tracker. Echter kan de ‘papieren’ prijs nogal verschillen met de fysieke prijs van zilver en goud. Daarom is aan te raden alleen te beleggen in fysieke edelmetalen. De verhouding tussen de prijs van goud en de prijs van zilver is de goud-zilver-ratio. Op dit moment kan gesteld worden aan de hand van deze verhouding dat de zilverkoers historisch laag staat in vergelijking met de goudprijs.

Voor mij persoonlijk is het aankopen van zilver (en goud) een soort van verzekering tegen het instorten van ons fiat geldsysteem. In geval van nood heb je dan een betaalmiddel waar mensen snel op terug vallen en een betaalmiddel welke waardevast is. Daarnaast is het op de gehele aardbol een geaccepteerd waarde middel. In landen met oorlog geeft niemand iets om het waardeloze papieren geld. Daar vervullen goud, zilver en olie de functie van geld. Dit is bijvoorbeeld het geval in Syrië, landen in Afrika, Colombia en Zuid-Amerika. Zo zal het hier in Europa ook zijn als er geen papieren geld meer is, of als er sprake is van een onstabiele situatie zoals een enorme crash van de financiële markten. Ook al is zilver maar een klein beetje van de totale beleggingsportefeuille (10%) dan is het al dik in orde. In ieder geval ben je een stuk minder kwetsbaar dan wanneer je alles op de bank zet, of in cash aan zou houden. De prijs van zilver- en goud gaan bij een crash of crisis ‘skyrocket’. Een soort van moderne goudkoorts kan er dan ontstaan. Belangrijk is in het verhaal van de zilverbelegger de timing van de belegging. Een goede zilverbelegger kan de markt lezen en weet wanneer een bodem is bereikt, heeft oog voor de vele veranderingen om zich heen, en kan hierop anticiperen.

• Bronnen: Spaarbank voor de kenmerken van de historische Nederlandse munten en het gewicht ervan.
• Wikipedia – zilver
• Goldprice.org
• Eigen bewerking en research
• © Fotomateriaal is eigen materiaal en bewerking
• Dit artikel bevat geen koopadvies of beleggingsadvies maar geeft enkel een eigen mening en is niet bedoeld om mensen aan te zetten tot kopen. Indien er wel zilver en goud gekocht worden is dit op eigen risico.

Illegale goudmijnen groot probleem in de derde wereldlanden

 

Chinese mijners in Ghana 

In Ghana hebben sinds enkele jaren de Chinezen stevig voet aan grond gezet. Met name in de mijnbouwindustrie zijn veel Chinese ondernemers en bedrijven actief. Net als in landen als Suriname, Zuid-Afrika en Colombia speelt vervuiling en illegale mijnbouw een bepalende rol. De bevolking heeft tijdelijk werk tegen geringe vergoeding door de vestiging van mijnbouwbedrijven. Is de goudbuit eenmaal binnen vertrekken de bedrijven even snel als ze waren gekomen. De lokale bevolking blijft achter met een vervuild en afgegraven gebied en heeft geen schoon drinkwater meer. Natuurlijk levert het ook werkgelegenheid op in de vorm van handel, winkels enz. De gevolgen zijn echter door de lokale bevolking in Ghana niet terug te draaien.

Mercury en Cyanide zijn de grootste vervuilers in de goudindustrie. Het landschap wordt compleet afgegraven. Tonnen puin en zand levert slechts een klein beetje goud op. De werkwijze is vernietigend vanwege de geringe opbrengst in vergelijking met de veranderingen van het landschap.

Guerrilla goud in Colombia

Terroristenbeweging of vrijheidsbeweging de Farc is overgestapt van cocaïneproductie naar goudhandel. Met name door de ‘war on drugs’ van de Amerikanen werden de risico’s bij cocaïne productie te groot. De overstap naar het zeer universele goud was snel gemaakt voor de Farc. Geld verdienen doen ze door een vergoeding te vragen aan kleinere mijnbouwers. Een beetje de werkwijze van de maffia (beschermgeld). De regeringstroepen proberen al jarenlang controle te krijgen over de oerwouden in het ‘farc gebied’. Illegale mijnbouw blijft echter een groot probleem in Colombia (Zuid-Amerika)(evenals Afrika). De oplossing van het goudprobleem is er niet direct aangezien de Westerse bedrijven meer macht en geld hebben en toch voor winstmaximalisatie kiezen.

Goudzoeken in Europa – de beste landen voor het vinden van goud

Wat zijn de beste landen in Europa voor het vinden van goud? Sinds enkele jaren blinkt goud als nooit tevoren. Overal in het land schieten goudwissel kantoren als paddenstoelen uit de grond. De goudkoers noteert nog steeds hoog en de crisis leeft als nooit tevoren. Sommige avonturiers profiteren hiervan en gaan zelf op zoek naar goud in Europa.  Wat zijn de grootste goudfondsen ooit gedaan in Europa? In dit artikel antwoord op de vele vragen met betrekking tot het zoeken en vinden van goud in Europa. Het mekka voor de goudzoeker die verre reizen verafschuwt is Zwitserland. In de (Zwitserse) alpen is een van de grootste goudvoorraden van Europa te vinden. De historie van het goudzoeken in de Alpen gaat ver terug en tot 1970 werd er nog volop met bergbouw technieken naar goud gezocht in het gebied. Tegenwoordig is deze vorm van bergbouw niet meer rendabel. De Zwitserse stad Disentis/Mustér staat bekend als een modern goudzoekersdorp. Nog niet zo lang geleden in 1997 is hier nog een goudklomp gevonden van maar liefst 123,1 gram. Omgerekend met een goudkoers van 30 euro per gram is dit stuk maar liefst €3693,- waard. Op de kaart hieronder van Goldwaschen.ch is te zien waar in Zwitserland goud is te vinden.

Met name in het stroomgebied van rivieren en zijrivieren van de Rijn is te zien dat alle aftakkingen goud bevatten. Dit goud gaat met de rivieren mee naar Duitsland en vervolgens komen er zelfs kleine deeltjes aan in bijvoorbeeld Nederland. Bedenk dat goud zwaar is en daardoor naar de bodem zakt als de rivier langzamer gaat stromen. Wie succes wil hebben met goudzoeken doet er dus goed aan dicht bij de bron van de rivier, en het goud te zoeken. Naar Zwitserland dus! Hier zul je goed naar de natuur en de geschiedenis van de rivier moeten kijken. Interessant is het als de rivier bijvoorbeeld vroeger anders heeft gestroomd en er daardoor stukken zijn waar nog niet veel mensen hebben gezocht. Bedenk je daarnaast dat een metaaldetector een uitvinding is van de afgelopen eeuw en dat je daardoor een concurrentievoordeel hebt ten opzichte van historische goudzoekers. Het zoeken en het winnen van goud is al iets zeer ouds. Al voor de Romeinse tijd zijn goud en zilver door de Kelten gebruikt om munten van te slaan. De Romeinen zelf hadden verschillende goudmijnen in Europa zoals in Spanje, Zwitserland, Sardinië (Italië) en Roemenië en maakten gouden en zilveren munten van deze edelmetalen. Historische volkeren maakten de munten van goud en zilver omdat het materiaal schaars en waardevast is. Eigenlijk al zo ver je in de oudheid terug kunt kijken worden de edelmetalen goud en zilver al gebruikt als betaaleenheid. Onderstaande quote geeft perfect de geschiedenis van goud en zilver als betaalmiddel weer, en geeft veel inzicht in de huidige economische situatie.

 

De wereld kent een uitgebreide geschiedenis van elkaar opvolgende reserve currencies.
Van de Griekse zilver drachme naar de zilveren Romeinse denarius,
vandaar naar de Romeinse gouden solidus naar de Byzantijnse gouden solidus,
vervolgens de islamitische gouden dinar naar de Florentijnse gouden fiorina,
gevolgd door de Venetiaanse gouden dukaat, de Nederlandse zilveren gulden,
en van daar uit naar de Spaanse zilveren dollar, het Britse gouden pond
en vervolgens de goudgedekte Amerikaanse dollar.
En van daar uit de ongedekte Amerikaanse dollar;
de enige ongedekte reserve currency in de wereldgeschiedenis!
David Chapman, MGI Securities

Echter zal er meer worden betaald voor de meest unieke bodemvondsten, want behalve de prijs per gewicht (gram) zal er ook een deel verzamelingswaarde in de prijs verwerkt worden. Zo kan het zijn dat een dergelijke goudklomp wel €6.000,- opbrengt.  Later in 2008 is er in de Italiaanse alpen een stuk kwarts gevonden met maar liefst 30 kilogram goud erin!! Goudzoeker ‘Michael Wachtler’ heeft deze bijzondere fonds gedaan met behulp van een metaaldetector. Iets wat vroeger natuurlijk niet mogelijk was. Zijn simpele redenering was dat al het goud nooit op kon zijn. Helemaal met behulp van de moderne technieken is er in zijn ogen nog genoeg goud te vinden in Europa. Op onderstaande kaart zie je de fysieke goudvoorraad van Zwitserland. Zoals bekend ontspringt de Rijn in Zwitserland. Hierdoor is het verder stroomafwaarts in bijvoorbeeld Duitsland mogelijk goud te vinden in de Rijn. Vele Duitse clubs zijn erg actief met het wassen van goud in de Rijn. Sowieso leeft het goudwassen best wel in Duitsland en Zwitserland. Er is veel literatuur geschreven in zowel boeken als op het internet over het onderwerp goudwassen. Bekijk hieronder een aantal huisjes in bijvoorbeeld de Harz, Sauerland, de Eifel of het Thüringer Wald. Voor Duitse bijzondere overnachtingen de buurt van goudzoekregio’s klik op het plaatje onder de schatkaart van Duitsland. Ook kan het interessant zijn te zoeken naar verloren (nazi) schatten of Germaanse schatten gemaakt van goud. Hierover is veel informatie te vinden op het internet.

De grootste goudproducent van Europa is echter Finland, gevolgd door Griekenland. De Griekse overheid probeert op alle mogelijke manieren geld te verdienen en heeft 2 Canadese goudwinning bedrijven toegang gegeven tot het land.  Wie niet ver wil reizen kan zijn geluk beproeven in de Belgische Ardennen of in Duitsland. In Duitsland kan met goud vinden in Thüringen, Beieren, de Eifel, de Harz en in Sauerland. Enkele bekende plaatsen met een gouden historie zijn Goldkronach, Goldishthal en Katzhütte. In de laatstgenoemde plaats is in 2004 door Heinz Martin een gouden nugget gevonden van 9,65 gram. Over het algemeen zijn de stukken goud in Duitsland een stuk kleiner vergeleken met Zwitserland. Het voordeel van Duitsland is de korte afstand ten opzichte van Nederland. Zo is het goed mogelijk om bijvoorbeeld een weekend goud te gaan zoeken in Sauerland. Zie hierboven de prachtig vormgegeven kaart van Gold-barren.eu met gebieden waar in Duitsland goud te vinden is. Stukjes riviergoud worden veelal gevonden in de Rijn, de Inn en in de Elbe. Al deze rivieren staan in contact met berggebieden zoals de (Zwitserse) Alpen.

In Spanje is in het verre verleden al door de romeinen naar goud gezocht in de streek: Las Médulas. In deze bijzondere bergachtige streek schijnt het nog goed mogelijk te zijn goud te vinden. Echter is Las Médulas beschermt werelderfgoed en staat het op de UNESCO-werelderfgoedlijst. Het is dus niet aan te raden hier in het wilde weg met een hamer gaten te slaan. Als je hier goud wilt zoeken kun je beter voorzichtig te werk gaan met bijvoorbeeld een pinpointer (handmetaaldetector). Ook zijn er in bijvoorbeeld de Franse pyreneeën enkele rivieren die goud voeren en waar het mogelijk is om goud te wassen op een Franse camping zoals in de streek waar het riviertje de Ariege stroomt, de Cévennes of l’Orbiel. Ook in Portugal, Italie, Schotland en Ierland is goud te vinden. Een bekend voorbeeld is het goudrijke Italiaanse eiland Sardinië. Voor een aantal huisjes in het goudrijke Zuid-Frankrijk (en Spanje) kijk hieronder. Op wereldniveau zijn de grootste goud producenten China, Australië, Rusland, de Verenigde Staten, Zuid-Afrika. Vroeger was Zuid-Afrika met afstand de grootste goudproducent ter wereld, maar tegenwoordig is het land hard gepasseerd door China en de anderen. Dit komt omdat in Zuid-Afrika er bijna geen grote voorraden meer ontdekt worden en doordat men daardoor steeds dieper gaat graven. Het goud is dus steeds moeilijker te winnen in bepaalde landen.

Een zeer bekend gebied als het gaat om goudzoekvakanties, goudzoekwedstrijden en andere goudhistorisch-cultureel-erfgoed in Europa is Lapland. Het meest noordelijke gedeelte van Noorwegen, Zweden en Finland bevat grote stukken goud (nuggets) in de grond en in de rivieren. Daarnaast worden  hier jaarlijks  kampioenschappen gehouden. Voor een amateur goudzoeker zijn erg koude gebieden zoals Lapland zwaar. Vaak is de ondergrond is zulke gebieden zo hard als beton vanwege de vorst. Zonder groot industrieel materiaal is het net als in Alaska moeilijk om goud op te graven door middel van graafwerkzaamheden of bergbouw. Een alternatief is dan het goudzoeken in rivieren door middel van goudpannen. Het grootste stuk gevonden ooit in Lapland (Finland) was maar liefst 360,9 gram zwaar. Sinds het begin van de goudkoorts in Lapland in 1868 is de koorts eigenlijk nooit geheel verdwenen uit het gebied. Grote goudmijnbedrijven en amateur goudzoekers zijn vandaag de dag nog steeds actief in Lapland. Volgens het reisgenootschap Lapland zit er een stijgende lijn in het aantal amateur goudzoekers die de regio bezoeken de laatste decennia. In zowel Noorwegen, Finland als Noorwegen zijn nog steeds actieve goudmijnen te vinden. Voor een bijzondere overnachting in Noorwegen kunt u op de onderstaande site kijken. Bedenk wel dat de grond hier hard en bevroren is en dat het water van een rivier steenkoud is. De omstandigheden voor het zoeken naar goud zijn hier zwaar en zonder mechanisch materiaal is het bijna onmogelijk. Lees bijna want het grootste stuk goud is gewoon gevonden met een metaaldetector.

Wat echter niet veel mensen weten is dat de Balkan de grootste goudvoorraad van Europa omvat. Het goud kan in de Balkan worden gevonden in hoofdzakelijk Roemenië en Bulgarije. Roemenië heeft de grootste goudvoorraad van heel Europa. De goudwinning hier is echter behoorlijk misgegaan. Bij een dambreuk in de buurt van Baia Mare zijn in het jaar 2000 tonnen aan chemicaliën vrijgekomen in de vrije natuur. Het veelgebruikte cyaankali kleurt alle beekjes rondom de goudmijn rood. Er zijn echter nieuwe plannen om met de mijnbouw verder te gaan in Roemenië. De echte avonturier gaat natuurlijk naar Roemenië of Bulgarije.  Roemenië is een van de armste landen van heel Europa maar heeft dus een erg rijke ondergrond. Vooral in Transsylvanië is veel goud te vinden in de bergen. Een voordeel is dat Roemenië lekker goedkoop is en nog niet zo ontdekt is.  Daarnaast zullen in arme landen waarschijnlijk minder mensen geavanceerde goud zoektechnieken gebruiken. Een zeer bekende goudmijn in Roemenië is te vinden in het midden van het land in de bergen.  Nabij het bergdorpje Rosia Montana is in de oudheid al door Romeinen naar goud gezocht. Tegenwoordig is deze goudmijn actueler dan ooit. Een Canadees goudwinningsbedrijf heeft er plannen om met cyanide 4 complete bergen te ontginnen van goud. Natuurlijk is dit erg slecht voor het milieu. Vele bewoners zijn ertegen, anderen zien het als een goede impuls voor de werkgelegenheid van de streek. Er zijn op dit moment bijna dagelijks protesten in Roemenië tegen het openen van de goudmijn. Het zilver en goudwinningsproject Rosia Montana zal geëxploiteerd worden door het grote Canadese mijnbouwbedrijf: ‘Gabriël Resources’. Dit bedrijf heeft de huizen van het halve stadje al opgekocht want juist onder deze huizen schijnt het goud te liggen. Vanwege de hevige protesten is het de vraag of dit project in de nabije toekomst wel door zal gaan. Aan de andere kant is er al zoveel geïnvesteerd dat het waarschijnlijk wel door zal gaan.

Er zijn verschillende manieren voor het zoeken en vinden van goud. Ten eerste is het mogelijk goud te wassen in een goudvoerende rivier of beek. Dit is een zeer natuurvriendelijke manier van het zoeken naar goud. De rivier schraapt stukjes goud van de stenen op de bodem van de rivier af. Dit goud dwarrelt verder stroomafwaarts tot de rivier langzamer begint te stromen. Nu valt het goud op de bodem van de rivier. Hoe dichter men bij de bron van de rivier gaat zoeken hoe groter de kans op goud van groter formaat.  Goud wassen gebeurt met een goudpan. Dit is een schotel van plastic of ijzer waarmee het goud zal worden gescheiden van het slib en de kleine steentjes. Daarnaast is het handig een zeef, een schep, een geologenhamer, een loep en een pincet aan te schaffen. Amateur goudwinning is alleen interessant als je de tijd en het geld ervoor hebt.

Een andere manier van goudwinning is door middel van bergbouw. De meeste bergbouw goudmijnen in Europa zijn echter bij lange na niet rendabel meer. Wel is er een tendens zichtbaar dat goudwinning ondernemingen zich graag in armere landen zoals Griekenland en Roemenië vestigen. Vaak is in zulke landen de wetgeving ook minder streng ten aanzien van mijnbouw.  Weer een ander manier van goud te zoeken is met een metaaldetector. Echter is goud in Europa vaak te klein om te worden herkent door de metaaldetector. In landen als Zwitserland, Spanje en Roemenië kan er echter prima met een metaaldetector naar goud worden gezocht. In landen als Finland en Noorwegen kunnen echter ook goudklompjes van 100 tot 200 gram gevonden worden. Vooral in Lapland is goud zoeken een volwaardige (toeristische) bedrijfstak geworden.

De bovenstaande landkaarten/schatkaarten zijn gebaseerd op informatie van de internationale goudsite gold-gallery.com. Deze website noteert wereldwijde goudfondsen en heeft afbeeldingen van deze fondsen. Met deze handige informatie kun je echt goud beter herkennen als er zich een mogelijkheid voordoet. Let erop dat deze kaart dus niet compleet is of af is. Er kunnen altijd locaties bijkomen of niet genoteerd zijn. De meest rendabele manier van goudwinning is door middel van een vlot (baggervlot). Door middel van een slang pomp je het slib op de bodem van de rivier of de zee door een soort van zeef op het vlot.  Deze manier van goudwinning zie je bijvoorbeeld nabij de golden beach in Alaska in de Beringzee. De beste man in het TV programma ‘BNN Drie op reis’ zei hiermee 300 dollar per uur te verdienen samen met zijn maatje. Wel is het natuurlijk hard werken. En een van de twee zal met een duikpak onder water moeten gaan. In Europa is deze manier van goudwinning echter minder van toepassing. Sommige manieren van goudwinning zijn overigens zeer slecht voor de natuur. In arme, maar goudrijke landen als Suriname en Zuid-Afrika gebeurt goudwinning met behulp van chemicaliën zoals cyanide. Gehele regio’s worden misbruikt en kapot achter gelaten door de (illegale) goudzoekers. Een kwalijke zaak.  Met behulp van het fair gold programma is er net als met koffie en andere producten een keurmerk in het leven geroepen voor ‘zuiver goud’.

* Let op dit artikel bevat geen directe aanbeveling voor het investeren in goud, zilver en andere edelmetalen. De koers van deze metalen kan fluctueren waardoor het artikel niet meer actueel is. Beleggingen zijn geheel voor eigen risico!

* Zoals bij bijna alle beleggingen en investeringen is goudzoeken een kwestie van geduld maar ook van kennis. Op het begin zal het veel investeren, weinig rendement betekenen. Doe het daarom alleen met geld wat u kunt missen.

* Bronnen – een deel is eigen research en bewerking. Gerelateerde overnachtingen per land zijn van de website: www.bijzondereovernachting.eu. De plekken van het kaartmateriaal (schatkaart) zijn geanalyseerd door middel van foto’s en berichten van de website Gold Gallery.com. Een zeer interessante website voor iedereen die wil weten hoe natuurlijk goud eruit ziet. De schatkaart van Zwitserland komt van de website: Goldwaschen.ch en de kaart van Duitsland van de website: Gold Barren.eu. Voor de basismaterialen wat betreft de moderne goudzoeker is het aan te raden te kijken bij de Nederlandse webshop Bodemschat.eu. Bedankt voor het lezen van dit bericht en veel succes met schatzoeken, goudzoeken als avontuurlijke hobby of ‘golden investment’!

* Bekijk ook eens de website hieronder van Gold Republic voor een uitstekende investering in goud of koop kleinschaliger fysieke gouden of zilveren munten door te kijken bij het artikel: Beleggen in zilveren munten. De overige twee artikelen over schatzoeken en schatzoekers zijn gericht op Nederland en zijn ook de moeite waard om te lezen!

* Tags: goudwinning, goud delven, goud winnen, goud vinden, goudzoeken, zoeken, schatten, bodemvondsten, geschiedenis goud en zilver, goudmijnen, goud mijn, goud graven, goud mijnbouw, goud bergbouw, goudpannen.

Goud zoeken in het Thüringer Wald – Duitsland – Oost-Duitsland – Deel 1

 

Sinds een half jaar ben ik voor de verbouwing van een vakantiehuis geregeld in Thüringen. Thüringen bevat een aantal leuke steden als Erfurt, Weimar en Jena maar ook een erg groot berg en bosgebied (het Thüringer Wald). Dit gebied loopt van Eisenach in het westen ongeveer 120 kilometer zuid-oostelijk richting Tsjechië. In het prachtige landschap van Thüringen ben ik veel wezen mountainbiken en daarnaast heb ik er veel wandelkaarten en andere geologische kaarten bestudeerd. Thüringen bestaat net als de Ardennen voornamelijk uit leisteen rotsen en veel heuvels en bossen met enkele riviertjes zoals de Oelze, Masser, Schwarza (foto) en Saale. Niet alleen in de kleine riviertjes is goud te vinden. Ook een grotere rivier als de Saale bevat sporen met goud. Het goud in de Saale komt van de kleinere bergriviertjes die uitmonden in de grotere rivier. Deze rivier is over het algemeen iets breder. In de bochten waar deze rivier zachter gaat stromen (minder bergen), en de rivier breed en opdiep aan het worden is kun je het goud vinden. Goud is namelijk zwaar en zakt hier naar de bodem. Het prachtig karakteristiek gerenoveerde vakantiehuis is voor de zomer van 2015 te boeken door een mail te sturen naar: VirtualVastgoed@gmail.com. Dit huisje is op 6 kilometer afstand van de rivier waar in 2004 het grootste goudstuk van Duitsland is gevonden (+10 gram!)

Mijn aandacht werd getrokken door de benamingen van een aantal bergen zoals: Goldberg, Silberberg, en de plaats Goldisthal. Al deze plaatsen zijn op minder dan 10km gelegen van het huisje. Volgens Duitse bronnen is zo goed als elk riviertje in dit gebied goudvoerend. Vooral in de rivier de Schwarza is vroeger veel naar goud gezocht. Op verschillende plekken langs de rivier zie je nog overblijfselen van deze vroegere goudkoorts. De goudkoorts was voorbij tegen de tijd dat de grote goudvoorraden in Alaska (VS) en met name Australië werden ontdekt. De goudvoorraad van Thüringen is vergelijkbaar met die van Zuid-Afrika. Alleen gaat men in Zuid-Afrika een stuk ruwer te werk en is de natuur in ondergeschikt belang. Onderstaande landkaart van boulevardmagazine Bild beeld perfect uit waar in Duitsland goud te vinden is. Daarnaast staan er op de kaart enkele ‘verloren’ nazi-goudschatten. Voor enkele bijzondere huisjes in de goudzoekregio’s van Duitsland klik op het plaatje hierboven.

UPDATE: GOLDVORKOMMEN THÜRINGEN ENTDECKT  – 02-04-14

Op dit moment ben ik een weekje in Duitsland (Thüringen) om het vakantiehuisje op te knappen. Daar luisteren we Duitse radio (Antenne Thüringen). Op het nieuws een bericht over de ontdekking van een goudvoorraad in Sommerda (Thüringen). Het was eerst de bedoeling om het gebied te gebruiken voor recreatiedoeleinden. Na het vinden van goud worden de plannen omgegooid en zal er verder worden gezocht naar goud.

Tegenwoordig is het goudzoeken meer een toeristisch iets geworden. Op verschillende plaatsen in de rivier worden cursussen goudwassen gegeven en ook is er een waar goudmuseum in Theuern (met erg goede uitleg). Vanuit dit museum kun je weer een leuke wandelroute volgen (het goudpad). Het goudpad voert tevens langs enkele plaatsen waar vroeger veel bergbouw was. Enkele van deze dorpen met bergbouw zijn Schmiedefeld en Reichsmansdorf. Een veelbelopen wandelroute in het Thüringer Wald is de ‘Rennsteig’. Deze middeleeuwse wandelroute gaat van het meest westelijke punt van de bergketen 170 km westwaarts richting het meest oostelijke punt. Onderweg ziet men vergezichten, rivieren, historische steden, bossen, rendieren, vossen en misschien zelfs goud :0

De grootste goudfonds ooit gedaan in Thüringen en in Duitsland is 10,2 gram. Een 64 jarige man heeft in mei 2004 nog een gouden nugget gevonden van 9,64 gram in de Schwarza bij Kätzhutte. Beide fondsen zijn dus gedaan in het gebied waar ook ons huisje staat. Bij het lezen van deze informatie kreeg ik echt een avontuurlijke kriebel en ben ik direct op zoek gegaan naar materiaal voor het zoeken naar goud. Ook stroomt er achter ons huisje in de tuin een beekje dat uit de heuvels komt. Volgens de man van het goudmuseum bevatten zelf deze beekjes goudkorrels. Hij weet dit overigens uit eigen ervaring. Hij zei er daarnaast bij dat hij 50 uur moest pannen voor een gram aan goudkorrels. Mij gaat het overigens meer om het avontuur en de kick van het zoeken en vinden. Het huisje is beschikbaar voor de verhuur in de lente/zomer van 2014.

Hieronder nog een kaart zodat jullie een beter beeld hebben van de regio. Graag wissel ik met jullie informatie en tips uit over het zoeken naar goud in het oosten van Duitsland. Daarnaast ben ik van plan te gaan zoeken naar goud in de Oelze, de Masser, en in de Schwarza. Alle drie de wateren zijn op fietsafstand en lijken me erg geschikt voor het zoeken naar goud met een pannetje en een sluice box. In de eerste zoektochten zijn al verschillende stenen gevonden met een soort van goud erin. De kans is groot dat dit Pyriet is (foolmansgold). Een soort nepgoud met een iets andere kleur dan echt goud. Toch duidt pyriet wel op de aanwezigheid van goud. Vaak zijn dergelijke materialen dicht bij elkaar te vinden.

In het gebied zijn erg veel leistenen te vinden. Tussen deze grote brokken met leisteen kun je veel bergkristallen vinden. Deze bergkristallen hebben weer een soort van gouden aders. Waarschijnlijk zal het wel geen echt goud zijn maar de stenen zien er wel erg mooi uit en zijn daarnaast makkelijk te vinden. Ook op deze plek ga ik binnenkort zoeken met een metaaldetector. Dit verhaal over het zoeken naar goud in Duitsland zal nog vervolgd worden. In deel 2 hoop ik echt goud uit Duitsland aan jullie te kunnen presenteren.

Hieronder nog enkele foto’s van het vakantiehuis met de prachtig bergtuin met riviertje. Thüringen is nog vrij onontdekt en heeft een prachtige rijke natuur. Voor een ieder de moeite waard om eens te bezoeken. Op de foto’s zie je het riviertje in tuin, de grotten van Saalfeld, de goudvoerende rivieren, het vakantiehuisje en een quartz steen met waarschijnlijk pyriet. Voor meer informatie kunt u bellen of mailen over dit interessante onderwerp.

Investeringsoverzicht aankoop fysiek goud en zilver

Wat zijn de belangrijkste verschillen tussen een investering in goud en zilver? Over zilver wordt BTW geheven, waardoor de aankoop van fysiek zilver duurder is dan fysiek goud. Hoewel zilver een goedkoper product is op dit moment is het percentage dat aan belasting (BTW) betaald dient te worden hoger. Dit verschil is terug te zien in de marge die online goudshops aanhouden bij de aankoop van zilver. Deze marge is vrij eenvoudig te berekenen door te kijken uit hoeveel gram het product bestaat, keer de actuele goud of zilverkoers. De berekende waarde is de fysieke waarde van het product. De afwijking tussen deze waarde en de prijs van aankoop is de marge die online goud en zilverwinkels aanhouden. In het investeringsoverzicht voor de aankoop van goud en zilver aankoop is dit terug te zien.

De marge bij zilverbaren en munten is minstens 15% bij een kleine aankoop. De marge van goudartikelen daarentegen is bij aankoop van een 5 gram goudbaar maar 7%. Deze 7% dient de spotprijs van goud omhoog te gaan voor een rendabele investering. Bij zilver dient de spotprijs meer te stijgen voor een rendabele investering. Toch is een dergelijke stijging van zilver zeker wel reëel, waardoor een investeerder alsnog een behoorlijk rendement kan behalen. De prijs is ook lager bij oude munten of gouden munten met minder karaats. In de Krugerrand zit bijvoorbeeld nog deels koper verwerkt waardoor de munt steviger is dan vergelijkbare munten, maar ook goedkoper.

De goud/zilver ratio – aantrekkelijk instapmoment belegging zilver?

De goud/zilver ratio is een handige tool om de waarde (koers) van zilver te vergelijken met de waarde (koers) van goud. Beide edelmetalen worden gezien als ‘hedge’ tegen het ruime monetaire beleid welke inflatie tot gevolg heeft. Zilver heeft in tegenstelling tot goud een meer industrieel verwerkingskarakter in de vorm van ‘high tech’ industriële productie.

De goud/zilver ratio is te verkrijgen door te berekenen hoeveel ounce zilver er nodig is om een ounce goud te kopen.

De koers van goud is op dit moment (08-oktober 2012) $1773.30,- per ounce. De koers van zilver is op dit moment $34.00,- per ounce. De uitkomst van $1773.30,- delen door $34.00,- = 52,15…  de goud/zilverratio! Een goud/zilver ratio van 52,15 is niet direct heel opvallend want de goud/zilver ratio heeft nog niet zo lang geleden ook op 40 gestaan zoals op onderstaande grafiek van Beleggen.com te zien is.

Er zijn dan 2 opties mogelijk: of Zilver is duidelijk ondergewaardeerd of goud is overgewaardeerd. In onderstaande grafiek is te zien dat zilver de afgelopen 2 jaar weliswaar hard gestegen is, maar tevens hard is gedaald (ten opzichte van goud). Een opwaartse correctie voor zilver lijkt aannemelijk op het eerste gezicht vanwege de harde daling van zilver de laatste maanden.

In 1979 was er een goud/zilver ratio van rond de 12 zoals in bovenstaande grafiek over de goud/zilver ratio te zien is. Zilver piekte destijds bijna $43,- per ounce. Onder zilverbeleggers is silver thursday een bekende gebeurtenis, waarbij de gebroeders Hunt de zilvermarkt jarenlang manipuleerden door het aankopen van grote zilver future contracten met geleend geld.  Een tegengestelde beweging was te zien tijdens de tweede wereldoorlog met een goud/zilver ratio van 96. Waarbij goud dus behoorlijk meer waarde had dan zilver.

Doorgaande op 1979 is in bovenstaande afbeelding(en) te zien dat zilver destijds ongeveer $43,- per ounce koste. Ook in deze crisis was goud behoorlijk gestegen tot bijna $900,- per ounce. Destijds was de piek van zilver alleen veel hoger dan de piek van zilver in de huidige crisis. Overigens is na deze piek zilver zeer diep teruggezakt in waarde met een prijs van $5,- per ounce, tegenover goud met een zachtere waardedaling.

Op bovenstaande afbeelding is te zien dat zilver sinds 2010 een enorme waardestijging heeft gemaakt. Dit was nog niet te zien in de historische grafiek van de goud/zilver ratio 1971-2010. Kijkende naar de huidige dalen en toppen van beide edelmetalen vallen een aantal dingen op.

• De alltime high price van goud was van 19 $1900.30,- ounce.
• De alltime high price van zilver deze crisis (2011) was $48,40,-  a ounce.
• Tijdens de huidige top van beide edelmetalen was de ratio 39,26.

Tijdens de top van beide edelmetalen in 1979 was de ratio 20,93. Zilver was destijds een stuk duurder in vergelijking met nu. Voor ongeveer 21 ounce zilver kon een ounce goud gekocht worden.  Op dit moment moet er ongeveer het dubbele betaald worden. Na de crash van 1979 vervolgden de markten voor goud en zilver een relatief vlakke weg. Op dit moment begon de goud/zilver ratio te stijgen tot de 100. De reden hiervan was een lichte waardestijging bij goud en de vlakke prijs van zilver. Op dit moment had goud duidelijk meer waarde dan zilver. Pas na de dot-com-bubble in 2002 zijn zowel goud en als zilver, alsmede de ratio erg omhoog geschoten. Het is nog niet voorgekomen dat de ratio onder de 10 en boven de 100 is uitgekomen. Het huidige niveau van 52 is dus een gemiddelde stand van de goudzilver ratio.

 

Oorzaken van een dalende goudkoers in een neergaande economie

Na tijden van speculatieve stijging van de goudprijs tot een recordhoogte van $2000,- per ounce is er de laatste 3 maanden sprake van een zeer volatiele goudkoers met als hoogtepunt een daling van 4% binnen een week tijd. Oorzaken zijn een sterke dollar ten opzichte van de Euro, een dalende olieprijs, afnemende inflatieangst en verliesneming van beleggers op aandelen.

Oorzaken van een dalende goudprijs
Het eerst punt is vrij duidelijk want hoe sterker de dollar staat ten opzichte van de Euro, des te minder Europese interesse in goud als belegging vanwege de hogere prijs die betaald dient te worden. Afnemende inflatieangst in de Verenigde Staten en een sterker wordende Dollar ten opzichte van de Euro zijn de belangrijkste oorzaken van een dalende goudkoers. Goud is als ware een ‘hedge’ tegen inflatie. Bij toenemende onrust in Europa en een geldverruiming van de Fed in de Verenigde Staten is de verwachting dat de goudprijs weer kan toppen richting $2000,-.

Een sterker dollar en een lagere goudkoers

Keerpunt in de goudkoers volgens technische analisten
Op korte termijn is te zien dat de toppen van de goudkoers lager komen te liggen en de dalen steeds dieper. Een ‘bearish’ trend zoals technische analisten dit ook wel noemen. Nico Bakker spreekt op IEX.nl van een omkeerpunt in de goudkoers en stelt dat goud zijn beste tijd heeft gehad.

Grafiek IEX over het keerpunt in de goudkoers 

Door deze daling is de goudkoers zowel onder het 30 als 200 daags gemiddelde beland. Tevens is de lijn van het 30-daags gemiddelde gezakt tot onder het niveau van het 200-daags gemiddelde. Beide signalen zijn voor technische analisten een indicatie dat de goudprijs nog verder zal dalen.

Mede door de analyse van deze analisten zal de koers van goud verder dalen. Deze analisten hebben namelijk een behoorlijke invloed in de beleggingswereld en zeker in de goudmarkt. Andere beleggers zeggen dat vanuit  historisch oogpunt de goudkoers altijd daalt in de maanden juni en juli en juist deze daling is een geschikt instapmoment voor beleggers in goud.

Speculanten en grote partijen beïnvloeden de goudkoers
Op woensdag 29 februari daalde de goudkoers in korte tijd met maar liefst 3,5% zonder verklaarbare reden. Sommige beurskenners zeggen dat de oorzaak van deze daling een interventie van centrale banken was om de goudkoers geleidelijker te laten stijgen. Opvallend is in ieder geval de hevige fluctuatie van de goudprijs het afgelopen jaar.

Grafiek daling goudkoers op 29 februari 2012 

Goudprijs daalt doordat beleggers verliezen nemen op aandelen
Een verklaring die enkele maanden geleden werd gegeven voor het dalen van de goudkoers is als volgt. Beleggers in aandelen hebben het moeilijk en maken veelvuldig verliezen op beleggingen. Deze verliezen moeten ze verantwoorden bij schuldeisers zoals banken of handelshuizen. De schuldeisers eisen een onderpand voor de slechte beleggingsresultaten. Door de goudreserves, waar de beleggers winst op maken te verkopen komen de beleggers weer in de plus bij de handelshuizen en banken.

 Goud fundamenteel een goede belegging
Fundamenteel en op de lange termijn is goud nog een ´bullish´ markt. Niet voor niets worden goudreserves van overheden opgeschroefd zoals in China en India, momenteel de grootste kopers van fysiek goud. Andere fundamentele  ontwikkelingen die meespelen zijn de grote overheidsschulden in Europa, Japan en de VS en het ingrijpen van centrale banken in het monetaire systeem waardoor de angst voor inflatie onder beleggers groot is.

Grafiek overheden en goudreseves 

Goudmijnen momenteel erg risicovol maar spotgoedkoop
Goudmijnen vormen een alternatieve goudbelegging en zijn momenteel historisch laag gewaardeerd door recente koersdalingen Een belegging in goudmijnen is risicovol doordat de belegging zwaar afhankelijk is van toekomstige opbrengsten die immers nog niet bekend zijn. Goudmijnen zijn erg in prijs gedaald de laatste maanden en veel beleggers stappen uit om verdere verliezen te beperken. Anderen zeggen dat dit het juiste instapmoment is vanwege historisch lage waarderingen.

De goudprijs in vergelijking met andere grondstoffen
De koersen van andere grondstoffen zoals olie en zilver zijn ook in waarde gedaald maar niet zo hevig als de goudkoers. De verklaring dat wanneer de dollar in waarde stijgt goud waarde verliest gaat hier niet op. De koersen van andere grondstoffen zijn immer minder hard gedaald de afgelopen tijd.

Op lange termijn is een opvallende beweging te signaleren in de grondstoffen markt. De grafieken hieronder geven aan dat behalve de goudkoers ook de koersen van zilver, palladium, platium, olie en uranium sinds de dubbele crisis (Dot-Com en kredietcrisis) in prijs zijn gestegen. Op Wikipedia is hierover een mooi artikel geschreven met als titel ‘2000’s commodities boom’

Grafiek speculatieve stijging goudkoers

Grafiek zilverkoers 1985 – 2012 

Grafiek Palladiumkoers 1992 – 2012 

Grafiek Platiumkoers 1992 – 2012 

Grafiek koperkoers 1986 – 2011 

Grafiek Uraniumkoers 1980 – 2011   

Grafiek oliekoers 1987 – 2012 

Conclusie: Angst regeert maar fundamenteel inzicht bekeert
De conclusie die uit dit artikel getrokken kan worden is dat de angst momenteel behoorlijk toeslaat bij goudbeleggers. De angst voor een eventuele bubbel is groot en goudbeleggers worden voorzichtig. Ondanks deze angst blijft goud fundamenteel een goede belegging. Bij verdere monetaire maatregelen in de VS en verdere onrust in Europa zal de goudprijs weer stijgen richting 2000 dollar per ounce.

Andere grondstoffen zijn net als goud behoorlijk in prijs gestegen sinds de kredietcrisis en de Dot- Com-Bubble. De hoofdoorzaak hiervan is dat grondstoffen onder beleggers worden gezien als veilige haven in economisch slechtere tijden. Daarnaast is de vraag naar grondstoffen groot door toegenomen vraag vanuit groeimarkten in Azië. Hierbij dient wel gezegd te worden dat de olieprijs is gestegen door politieke en maatschappelijke onrust in het Midden-Oosten.

 

Welke landen hebben de grootste goudreserves

De grootse goudbezitters zijn de centrale banken van Duitsland (Deutsche Bündesbank) en de Verenigde Staten (FED). Nederland zelf heeft ook een behoorlijke reserve aan goud in haar bezit. Van de totale valutavoorraad bestaat 62,7% uit goud.

Opkomende markten als India en China bezitten vooral veel valutareserves waarvan maar een klein gedeelte uit goud bestaat. Landen als China waarvan de eigen valuta gekoppeld is aan de dollar lopen een groot kredietrisico wanneer de dollar in waarde daalt. Om zich hiertegen te beschermen is de vraag naar goud in deze landen stijgende. Vooral na de val van Lehman Brothers is de vraag naar goud door centrale banken enorm toegenomen.

Overal ter wereld wordt goud gewonnen. Een derde van het goud wordt gewonnen in China (13,4%), de VS (9,1%) en Australië (9,1%). 29% van het goud komt beschikbaar voor investeerders in de vorm van munten en barrels, 12% wordt voor industriële toepassingen gebruikt en veruit het grootste gedeelte wordt gebruikt om sieraden van te maken (59%).

Land	Goudreserve		Valutareserves  incl.Goud		waarvan Goud
	in Mio. Unzen (1000 ounces)	in Mrd $	in Mrd. $
China	33,9	56,1	3 237,3		1,7 %
Japan	24,6	40,7	1 262,8		3,2 %
Saudi-Arabië	10,4	17,2	560,8		3,1 %
Brazilië	1,1	1,8	356,7		0,5 %
Zuid-Korea	1,8	2,9	318,7		0,9 %
Hongkong	0,1	0,1	294,8		0,0 %
Taiwan	13,6	22,5	416,9		5,4 %
Singapore	4,1	6,8	253,8		2,7 %
Rusland	28,4	47,0	503,6		9,3 %
Maleisië	1,2	1,9	131,4		1,5 %
Algerije	5,6	9,2	187,5		4,9 %
Thailand	4,9	8,1	177,9		4,6 %
Mexico	3,4	5,6	154,2		3,7 %
Indonesië	2,4	3,9	115,9		3,4 %
India	17,9	29,7	289,3		10,3 %
Polen	3,3	5,5	97,1		5,6 %
Denemarken	2,1	3,5	81,7		4,3 %
Libië	4,6	7,7	104,8		7,3 %
Filippijnen	5,1	8,4	86,2		9,8 %
Turkije	6,4	10,6	89,8		11,8 %
Alle Landen²	899,9	1.490,4	11.756,90		12,7 %
Euro-Zone³	346,8	574,4	784,9		73,2 %
USA	261,5	433,1	479,6		90,3 %
Zwitserland	33,4	55,4	326,5		17,0 %
Groot Brittannië	10,0	16,5	74,3		22,2 %
Nederland	19,7	31,5	50,24		62,7 %
Duitsland	109,4	180,5	256,8		70,3%
ECB	16,1	25,8	92,5		27,9%
Bron: World Gold Council, Wiwo.de

 

Het verband tussen de huidige aandelenrally, de liquiditeiten-boom en de goudprijs

De huidige aandelenrally is niet fundamenteel maar wordt veroorzaakt door de liquiditeiten die door centrale banken in het economische stelsel worden ingebracht. Er is immers nog (te) weinig structureel opgelost door de politiek om deze aandelenrally te verklaren.

Op dit moment ervaren we de grootste liquiditeiten boom die de wereld ooit heeft mogen ervaren. Over de afgelopen zeven maanden zijn er maar liefst 122 politiek/economische maatregelen genomen door centrale banken over de gehele wereld. Bij de huidige signalen van (sterk) economisch herstel dient men er wel aan te denken dat dit te danken is aan de enorme berg met geprint geld.

De afbeelding hieronder laat zien dat de goudprijs meestijgt met de inbreng van liquiditeiten in het financiële stelsel. Van een goudbubbel is dus geen sprake op dit moment. Goud is immers een hefboom tegen inflatie.

Link

Goud pinnen met een gold to go-automaat; Gold goes mainstream

Anderhalf jaar geleden introduceerde de Duitse zakenman Thomas Geissner de gold to go-automaten in hotel Emirates Palace in Abu Dhabi.

Tegenwoordig is het in de Arabische Emiraten mogelijk om op 8 plekken goud te pinnen. London, Las Vegas, Milaan en Bergamo hebben ook een automaat. Daarnaast wil het bedrijf op elk vliegveld in Maleisië een automaat plaatsen, evenals in enkele Russische banken.

Duitsland heeft 17 van dergelijke gold to go-automaten. Gesprekken voor een introductie in Nederland zijn in volle gang. Bij elk gold to go-automaat is camerabewaking aanwezig. De goudprijs wordt door middel van een internetverbinding opgehaald en is dus altijd actueel.

In China, India en Turkije is deze nieuwe manier van goud pinnen al langer mogelijk. De bevolking maar ook de overheid van deze landen heeft van oudsher erg veel aandacht voor het kostbare edelmetaal en probeert zich op deze manier in te dekken tegen de financiële crisis.

Volgens Jon Nadler van Kitco Metals zullen serieuze goudinvesteerders niet in goud beleggen door middel van de ATM automaten. Deze automaten zijn volgens hem eenrichtingsverkeer. Wanneer een investeerder het goud weer wil verkopen dan neemt het automaat dit goud natuurlijk niet aan. Het zou dan ook mogelijk moeten zijn om goud voor geld in te wisselen bij de gold to go-automaten. De snelle opmars van de automaten geven wel aan dat ‘gold mainstream gaat’. De introductie van de automaten in Nederland zou wel getuigen van een juiste timing met het oog op de financiële onrust in de eurozone.